银保监会曾表示，专属商业养老保险试点启动以来，总体运行平稳，社会反响良好。11月25日人社部正式宣布启动实施个人养老金制度，在北京、上海、广州、西安、成都等36个先行城市或地区建立个人养老金账户，个人养老金正式起航！近一个月来看到、听到、感受到各入选基金公司、保险公司及各大银行都在各显其能，引导人们开设专属养老金账户和投资相关长线产品。头部基金公司更是提出了Y星球养老唤醒官的叫法和Y星球指南...

我国第七次人口普查数据显示，2020年60岁及以上人口为2.64亿人，占18.70%。依据《中国人口老龄化发展趋势预测研究报告》，预计到2025年60岁以上人口将达到3亿，成为超老年型国家。面对加速到来的老龄化社会，国家近期出台了一系列多渠道构建养老保险，养老理财和养老储蓄的支持政策和通知，比如：2022年2月25号银保监会发布《关于扩大养老理财产品试点范围的通知》和2022年2月21号银保...

10月中旬，某头部保险公司发布了《2022中国中高净值人群医养白皮书》。研读后，分享如下要点与同仁探讨。一、疫情期间中高净值人群的消费数据，2020年以来，由于新冠疫情的影响，大多数中高净值人群日常消费增多，品质生活和旅行花费减少。消费更加理性务实， 也更愿意拓展医疗资源的人脉。高端医疗险因能解决及时就医，科学就医，舒适就医的痛点难点而让更多人关注并享有。许多保险公司...

对于保险，不少人认为保险就是花钱买安康。万一出事将来能获赔，花小钱，把或有风险转嫁给保险公司。其实保险作为一种重要的金融工具，它的作用还有很多。保险合同里藏着的几种钱，它们的主要作用是什么，能为我们带来怎样的价值？1、保费：投保人投保成功后交给保险公司的钱， 要按期、足额缴纳。保费有法律属性，有保全利益。2、保额：同一种产品额度越高， 拥有的保障也越多，保费也会随之升高。每人情况不同，需量身...

我在上个世纪90年代就已开始为全家配置各种保险了，这么多年来有保险陪伴心里觉得踏实。但坦白说，我对许多合同条款并没有仔细看过，而且对一些其他权益条款如保单贷款，保费自动垫交等功能也没有利用起来。近些年随着系统学习保险理财知识和加入大健康产业，对重要产品的条款细节也在不断审视，并逐渐加深理解。今天就来介绍一个非常重要且稀缺的条款——保障延长选择权，知晓并运用得当，可以帮到未来的自己锁定”展期”...

9月2号《北京市老龄事业发展报告2021》正式发布， 2个数据扑面而来，截止2021年底：北京市60岁及以上常住人口441.6万，占比首次突破20%。其中，65岁及以上常住人口311.6万，占比突破14%。啥意思？这标志着北京已进入中度老龄化社会！报告中说的， 老年抚养系数持续上升。按18-59岁劳动年龄户籍人口抚养60岁及以上户籍人口算：北京老年抚养系数是47.3%， 即北京每2.1名户籍...

两周前，家人告我他的同事，一位40多岁的男士在上班途中正常步行，突然被一个10多岁的飞快骑自行车的男孩猛烈撞击倒地，后经抢救无效死亡。事发突然，爱人和孩子完全懵掉不知所措。单位的同事们纷纷捐款相助，但坦白说这又能起多大作用呢？真希望这位爸爸有保险可以护佑爱人和孩子。永远不知明天和意外哪个先到。其实睿智的家庭早已用自己的保障身价护佑家人的周全。曾连续20年蝉联香港首富之位的李嘉诚，把保险称为自...

中国高净值客户的财富目标走势，一直是人们关注的热点和重点，它清晰地显示了10年来目标人群对“钱”去哪儿的变化和走势。先看几组代表性数据：1、根据瑞信，2018年，中国百万美元资产的人数比2017年增长18.6万到348万，比2000年（4.1万）增加80倍以上。2、根据胡润2018财富报告，2018年中国大陆，资产达到600万的家庭有387万个家庭；拥有超过千万资产的高净值家庭数量为161万...

本人在瀚林国际发表“今天的安排决定明天的命运”一文后，很多读者对“标准普尔图”非常有兴趣，纷纷问我，增额终身寿险和年金险有啥区别， 买哪种保险更好？其实就像萝卜白菜各有所爱，冰箱空调各有所用。保险也一样，适合自己的才最好。对应的人群、场景不同，每个产品起到的作用也不同。具体来说年金险，拆开看是“年—金”， 字面上的意思是“年年有金”，即在确定的时间，有确定的金额，给确定的人，就像领退休金一样...

夏日鸣蝉， 暑热中连续去听了几次高质量私享会， 公司请的都是经济或法律方面的资深人士， 内容扎实有料， 引人思考，方法实用，结果有效。借着回顾和思考，我和朋友们分享下我学习到的要点。一、标准普尔象限图的思考看了这张图，或许您早已熟悉并已付诸行动了。希望您已把要花的钱， 保命的钱和生钱的钱都准备好啦。我们现在要说的重点是右下角的保本升值象限， 请注意关键词：保本， 升值。几场讲座中， 律师、经...

春末夏至的五月六月正赶上母亲节和父亲节，朋友和朋友圈里都有许多赞美和怀念父辈们的感人心语和精彩的亲情故事呈现，我也有感而发，在父亲节前写了致父亲的信，亲自念给父亲听，陪伴父亲。父亲的开心，是做女儿最大的欣慰。亲情无价，但人终有一老，人人都希望老有所依，老有所养。长寿时代下如何养老、善终是我们每个人都躲不过的坎儿和现实的命题。因与泰康的缘分和自己在北美多年做房地产的亲身经历，我了解和体验到泰康...

许丽丽，如她的名字一样美丽动人，待人沐如春风，是位85后的精英骨干。勤奋好学，热情真诚，2007年11月加入保险行业，目前已是泰康颇有成就的健康财富规划师(HWP)。加盟泰康之前，她一直从事服装穿搭及形象设计五年。2003年非典来临，打乱了原本的工作节奏，经朋友引荐，给自己和父母购买了保险，并加盟保险行业，认识到保险业可以帮助客户不仅解决健康问题还能够解决财富规划以及资产保全，真正为客户提供...

亲爱的父亲：在您87岁生日的时刻，请让我对您说：我最爱的爸爸，祝福您生日快乐！父亲，对我而言，是棵参天大树。我的性格的形成受父亲的影响至深，比如说对家人的爱，对责任的担当，还有，自律、自立、自强。父亲很小时就没了父母，他十几岁就参军了。后来去军校学习，毕业后在部队和后勤部门工作了十几年。快四十岁时，才转业到北京工作，全家人得以相聚团圆。年轻时的父亲：英俊，能干，爱家。记得我上小学时，父亲还在...

贾文秀是一个帅气阳光的先生，他的服务一如他的微笑，让客户感到温暖、放心。他总是说，“只有急应客户所急，想为客户所想，真正站在客户的角度，为客户量身定制客户需要的产品，我们才能真正有机会服务到客户”。 他给我讲了这样一个案例：王女士今年55岁，有一女儿30岁（智力发育不健全，可以从事一些特殊的简单工作)。爱人在几年前疾病去世。根据她的实际情况，贾文秀为她贴心分析了当下和未来应对实际问题的多...

健康财富规划师（HWP）的使命，是围绕生命质量，进行全生命周期的财富资源和健康资源的配置与优化。生活，并不只有阳光灿烂，天空也常有乌云狂卷，瓢泼大雨，那就请打开那把叫保险的伞，自信地抵御生活的风雨吧！我的北京四中同学好友张越，是泰康HWP，也是我进入泰康HWP的领路人。张越在国有大型金融咨询机构和商业银行工作服务三十余年，一路做到高级管理人员，是机构资深专家。毕业于中国政法大学，有律师资格、...

上个世纪90年代，我亲眼见过亲朋好友或同事、同学因疾病被裁员，因疾病而导致家破人亡、财务捉襟见肘的种种困境。可能是我的风险管理意识比较强，所以，那时的我就已开始积极配置保险。通过保险给自己和家人多了几份保障，心里和心理都有了一种踏实和安全的感觉，人也变得通透和豁达了。的确，保险让最坏的情形都有了托垫，如果发生意外，想传达的关爱和对家人的护佑都能有明确的指向和落实，人生也会无憾了。近几年，随着...

‍‍‍‍‍‍董琦女士，出生于北京，毕业于北京大学，获得北京大学学士学位，美国城市大学 MBA学位。泰康集团HWP（健康财富规划师），加拿大多伦多房地产协会会员&经纪，安省注册营养师。成功职业经验：1. 20多年在国家部委和世界500强企业做人力资源管理与培训。2. 20多年加中两国多城市房地产投资、买卖与财富管理的成功经验。工作特点与工作风格：专业创造价值：为客户提供房产，大健康， ...